Конец мобильным переводам: кому из казахстанцев придет уведомление?

Казахстанцев, привыкших переводить деньги "на карту" за любой товар или услугу, ждет серьезная перетряска. Министерство финансов РК утвердило приказ, который превращает автоматизированную систему Комитета госдоходов "Smart Data Finance" в главный орган цифрового контроля. Отныне любой регулярный "калым" на личную карту превратится в прямой повод для расследования и передачи данных фискалам, передает Ait Media.

Банковскую тайну "зашьют" в единую базу

Суть новой инициативы сводится к простой цифровой логике: банки второго уровня обязали в автоматическом режиме через систему "Smart Data Finance" отправлять в КГД данные обо всех счетах, остатках и движении денег. Скрыть обороты под предлогом "линых переводов" больше не получится.

Под особый прицел попадут физические лица, чей профиль поступлений совпадает с простым критерием предпринимательской деятельности:

• Если на вашу личную карту приходят переводы от 100 и более разных людей ежедневно или в течение каждого из трех месяцев подряд.

• Если общая сумма таких переводов за этот период превышает 360 МРП (в 2026 году при 1 МРП = 4 325 тенге это составляет 1 557 000 тенге).

При совпадении этих факторов система автоматически ставит метку "теневой бизнес", а данные уходят в органы госдоходов.

Диски вместо интернета: жесткие правила при сбоях

Особый интерес вызывает пункт, регулирующий технические сбои. Если цифровая система "Smart Data Finance" зависнет или сломается, банки не смогут развести руками и затянуть отчетность. Минфин обязал финансовые институты в случае любых ошибок дублировать выписки на CD-дисках с сопроводительным письмом. При этом срок подачи сведений при сбоях продлевается ровно на 5 рабочих дней.

Параллельно Минфин усилил контроль за сдающими декларации об активах и обязательствах: банки будут сливать налоговикам не только историю счета, но и полные данные по выданным кредитам, погашениям основного долга, процентам и даже уплаченным пеням.

Приказ вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его официального опубликования. Серым продавцам и "мобильным переводчикам" остается либо официально оформлять ИП, либо готовиться к вызову в налоговую.