Заработал 1 млрд тенге на чужих бедах: в Костанае осудили черного кредитора и конфисковали квартиры с премиум-авто

В Костанае вынесен приговор по громкому уголовному делу о незаконной микрофинансовой деятельности и легализации доходов, полученных преступным путем. Свою финансовую пирамиду местных масштабов организовал житель города, выдававший займы под кабальные проценты, передает Ait Media со ссылкой на Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Костанайской области.

Схема обмана: 120% годовых и фантомные миллионы в договорах

По данным следствия, у предприимчивого костанайца не было никакой лицензии на осуществление финансовой деятельности. Своих жертв он искал через объявления на популярных онлайн-платформах OLX и Instagram.

Пользуясь тяжелым материальным положением граждан и тем, что они не могли получить кредиты в банках второго уровня, мужчина давал деньги в долг под залог имущества с грабительской ставкой - до 120% годовых.

Чтобы закрепить за собой максимальную выгоду, организатор схемы подделывал реальные суммы в нотариально заверенных договорах: в них заранее включались огромные проценты, сборы за оформление и личные комиссии.

Пример из материалов дела: Одна из потерпевших фактически получила на руки 9 млн тенге, однако в договоре залога значилась сумма в 14 млн тенге. Позже на нее оформили еще один договор на 18 млн тенге, по которому деньги женщине даже не выдавались. В результате судебных тяжб с нее взыскали астрономические 26 млн тенге.

В общей сложности в долговую кабалу на заведомо невыгодных условиях попали более 50 человек, а суммарный преступный доход черного кредитора превысил 1 млрд тенге.

Приговор и конфискация имущества

Суд признал мужчину виновным и назначил ему наказание в виде 2 лет и 8 месяцев лишения свободы.

Кроме того, по решению суда в доход государства конфисковано все имущество, приобретенное на деньги обманутых граждан:

• 4 квартиры и 2 земельных участка;

• Элитный автопарк: Mercedes-Benz G500 (Гелендваген), пикап Dodge RAM 1500 и кроссовер Hyundai Santa Fe.

Приговор суда пока не вступил в законную силу и может быть обжалован в установленном порядке.