АФМ накрыло сеть ломбардов "Альби": у организаторов теневых займов арестовали 21 квартиру и гостиницу

Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматинской области пресек нелегальную деятельность крупной сети ломбардов "Альби". Фирма годами выдавала микрозаймы под драконовские проценты, наживаясь на гражданах, попавших в сложную финансовую ситуацию. Общий преступный доход организации превысил 146 млн теңге, передает Ait Media.

Ранее микрофинансовую организацию ТОО "Альби-Ломбард" официально лишили лицензии и исключили из государственного реестра за системные нарушения. Однако владельцы бизнеса решили обойти закон. Они провели формальную перерегистрацию, сменили название на ТОО "Альби-КМ" и продолжили незаконную выдачу денег под залог ювелирных изделий на территории Алматинской и Туркестанской областей.

Теневые схемы и шестикратное превышение ставок

Свою сеть организаторы развернули в самых проходимых точках регионов - вблизи крупных рынков и торговых комплексов. Поток клиентов привлекали агрессивной рекламой, обещав завышенную оценку драгоценностей, быстрые деньги наличными и полное отсутствие проверок кредитной истории.

На деле заемщики попадали в финансовую кабалу. Ломбард выдавал средства под 2% в день, что более чем в шесть раз превышает предельно допустимую законодательством Казахстана ставку в размере 0,3% в день. Для прикрытия теневых расчетов клиентам выдавали залоговые билеты со старыми печатями лишенного лицензии ТОО "Альби-Ломбард". Все платежи принимали исключительно наличными либо переводами на карты подконтрольных индивидуальных предпринимателей.

Элитная недвижимость и десятки авто под арестом

В отношении главной подозреваемой силовики избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде. Чтобы обеспечить возмещение ущерба и исполнение будущего приговора, следствие наложило арест на внушительный список имущества фигурантки.

Служба экономических расследований арестовала 21 квартиру, 5 земельных участков, 7 автомобилей, 7 гаражей, 2 магазина и здание коммерческой гостиницы. Расследование уголовного дела полностью завершено и направлено в суд для вынесения приговора.