Крипто-ловушка Alemcredit: в Алматы силовики накрыли масштабную аферу с микрозаймами

Департамент Экономических расследований по городу Алматы при координации прокуратуры начал расследование по факту крупного мошенничества. Под видом выдачи выгодных микрозаймов в криптовалюте через сайт Alemcredit злоумышленники массово обманывали казахстанцев, передает Ait Media.

Потенциальных жертв привлекали через агрессивную рекламу в социальных сетях, обещая легкие деньги и привлекательные процентные ставки.

Как работала схема обмана?

Для получения займа граждане проходили идентификацию на сайте, передавали свои персональные данные и подписывали электронные документы. Однако сразу после оформления условия сделки кардинально менялись:

• Удержания и скрытые комиссии: На счета клиентов поступала сумма гораздо меньше той, за которой они обращались. Часть денег аферисты сразу удерживали в виде скрытых платежей, о которых заранее никто не предупреждал.

• Утаивание реальной переплаты: Полную стоимость кредита, размер штрафов и процентов заемщики узнавали уже после того, как оказывались в долгах.

• Теневые расчеты через дропперов: Возврат долгов и процентов мошенники принимали исключительно на банковские карты третьих лиц (дропперов), чтобы запутать следы.

SIM-боксы и техническая база

Для создания видимости легальной работы организаторы развернули целую инфраструктуру: задействовали подставные юридические лица, телекоммуникационные каналы и специальное оборудование.

В ходе обысков сотрудники АФМ изъяли SIM-боксы и огромное количество SIM-карт, которые применялись для автоматизированных массовых SMS-рассылок и обзвона заемщиков.

Досудебное расследование продолжается. Согласно статье 201 УПК РК, иная информация в интересах следствия разглашению не подлежит.